Perchè fare un’indagine patrimoniale?
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Le indagini patrimoniali sono uno strumento fondamentale per ottenere una fotografia completa della situazione economica e finanziaria di un soggetto, che sia una persona fisica o un’azienda. Grazie a queste indagini è possibile identificare beni mobili, immobili, conti correnti e altre risorse economiche che possono essere utilizzate per soddisfare un credito o supportare azioni legali, per tutelare i propri diritti. Scopriamo insieme quando servono e chi può beneficiarne.
Quando è utile eseguire un’indagine patrimoniale?
Le indagini patrimoniali sono utili in molte situazioni, sia in ambito privato che professionale. Tra i casi più comuni troviamo:
- Indagini patrimoniali per recupero crediti: Quando un soggetto non adempie ai propri obblighi di pagamento, danneggia i diritti di chi ha fornito il servizio, il bene o il prestito. In questi casi, le indagini patrimoniali sul debitore permettono di individuare i beni aggredibili, consentendo di recuperare il credito attraverso azioni giudiziali, come il pignoramento di stipendi, conti correnti o immobili.
- Indagini patrimoniali per rapporti contrattuali: Prima di stipulare un contratto di locazione o un accordo commerciale, verificare l’affidabilità economica del futuro inquilino o partner è una scelta di buon senso per ridurre i rischi.
- Indagini patrimoniali per variazioni dell’assegno di mantenimento: In caso di divorzio o separazione, le indagini patrimoniali possono rilevare redditi occulti o cambiamenti nella situazione economica di una delle due parti, fornendo prove concrete per richiedere una modifica dell’importo dell’assegno.
In generale, queste indagini rappresentano un valido strumento per tutelare i propri interessi economici, prevenendo rischi o affrontando situazioni di inadempienza.
A chi sono rivolte le indagini patrimoniali?
Le indagini patrimoniali possono essere richieste da diverse categorie di soggetti e possono prendere in esame persone fisiche, come le indagini patrimoniali su privati o persone giuridiche, come le indagini patrimoniali su aziende e società. Tra i principali soggetti che possono beneficiare di questa tipologia di investigazioni citiamo:
- Avvocati e studi legali: più della metà delle richieste di indagini patrimoniali che ci viene rivolta proviene da avvocati, impegnati a tutelare i diritti di credito dei propri clienti o a raccogliere prove per controversie legali.
- Banche e istituti finanziari: spesso le banche si affidano a indagini patrimoniali per verificare la solvibilità di un cliente prima di concedere un prestito o per recuperare crediti in sofferenza.
- Privati cittadini: soprattutto in casi di divorzio o questioni ereditarie, un privato può avvalersi di questo strumento per ottenere prove utili in tribunale.
- Aziende: le imprese utilizzano le indagini per verificare l’affidabilità economica di fornitori, partner commerciali o clienti, specialmente in fase di recupero crediti.
Cosa si può scoprire con un’indagine patrimoniale?
Le indagini patrimoniali comprendono investigazioni mirate per rilevare ogni forma di risorsa finanziaria appartenente ad un soggetto, a partire dalle indagini patrimoniali su conti correnti, polizze assicurative, titoli di investimento e altri fondi. Una visura patrimoniale permette infatti di ottenere una vasta gamma di informazioni, tra cui:
- Conti correnti e redditi: localizzazione dei conti correnti, stima del saldo disponibile e verifica di redditi da lavoro come dipendente o pensione.
- Beni mobili e immobili: identificazione di proprietà come auto, moto, imbarcazioni e immobili, corredati da visure ipocatastali.
- Partecipazioni societarie: rilevamento di quote, azioni e cariche ricoperte in aziende, anche all’estero.
- Redditi occulti: individuazione di entrate non dichiarate, come affitti percepiti in nero o lavoro irregolare.
- Residenza e utenze: recupero della residenza ufficiale e di eventuali utenze telefoniche.
Queste informazioni variano in base al livello di approfondimento richiesto dal cliente e possono essere raccolte sia per azioni giudiziali che stragiudiziali.
Perché rivolgersi a un’agenzia specializzata come CreditVision?
Affidarsi a un’agenzia investigativa specializzata come CreditVision rappresenta un passaggio strategico per gestire efficacemente questioni finanziarie di diverso tipo. Grazie alla nostra esperienza e alle nostre competenze e strumenti, infatti, possiamo:
- Orientare decisioni più sicure, fornendo una fotografia completa della situazione patrimoniale del soggetto con cui si intende entrare in rapporto, identificando anche beni occultati o trasferiti.
- Ottimizzare le azioni legali di recupero del credito, offrendo informazioni utili per pignoramenti e altre procedure.
- Gestire azioni stragiudiziali, contattando il debitore con tutte le informazioni necessarie per aumentare le probabilità di recupero del credito.
Tra i servizi principali offerti da CreditVision, nell’ambito delle Indagini patrimoniali, ci sono:
- Banche approfondito: analisi dei rapporti bancari del debitore presso tutti gli istituti di credito.
- Redditi da lavoro: verifica del datore di lavoro o dell’ente pensionistico e stima dei redditi percepiti.
- Ricerche immobiliari: identificazione di immobili e visure ipocatastali fino a 15 note.
- Indagine 360°: analisi globale per individuare l’intero patrimonio aggredibile.